Polityka AML (Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy) – Arcticbets Casino

Ostatnia aktualizacja: 2026

Niniejsza Polityka AML („Polityka”) opisuje zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu stosowane przez Arcticbets Casino („Arcticbets”, „Serwis”, „my”), dostępne pod domeną arcticbets.pl. Celem Polityki jest ochrona Serwisu, jego użytkowników oraz integralności rynku gier online poprzez wdrożenie procedur identyfikacji klienta, monitorowania transakcji i zgłaszania działań podejrzanych, zgodnie z właściwymi standardami zgodności oraz wymogami licencyjnymi.

1. Zakres i zastosowanie

Polityka ma zastosowanie do wszystkich użytkowników Arcticbets, niezależnie od kraju zamieszkania, waluty (w tym USD, EUR) oraz wykorzystywanych instrumentów płatniczych, w tym płatności kartowych i elektronicznych, jak również kryptowalut (np. Bitcoin, Litecoin).

2. Podstawa zgodności i licencja

Arcticbets działa na podstawie licencji hazardowej wydanej w Curaçao i utrzymuje wewnętrzne procedury zgodności, które obejmują środki AML/KYC, podejście oparte na ocenie ryzyka oraz działania kontrolne w zakresie transakcji i wypłat.

3. Definicje

AML – przeciwdziałanie praniu pieniędzy (Anti-Money Laundering).

KYC – procedury poznania klienta (Know Your Customer), obejmujące identyfikację i weryfikację.

Pranie pieniędzy – działania mające na celu ukrycie pochodzenia środków pochodzących z przestępstwa lub nadanie im pozoru legalności.

Źródło środków (SoF) – informacja i dowody dotyczące pochodzenia pieniędzy używanych w Serwisie.

Źródło majątku (SoW) – informacja i dowody dotyczące sposobu zgromadzenia majątku.

4. Podejście oparte na ryzyku

Stosujemy podejście oparte na ryzyku, co oznacza, że zakres i częstotliwość kontroli AML/KYC mogą zależeć od profilu ryzyka użytkownika, m.in. od:

kraju rezydencji i/lub jurysdykcji płatności,
wartości i częstotliwości depozytów oraz wypłat,
wykorzystywanego instrumentu płatniczego (np. karty, portfele elektroniczne, kryptowaluty),
zachowań na koncie (np. nietypowe wzorce gry, nagłe zmiany aktywności),
powiązań z podmiotami trzecimi, kontami współdzielonymi lub wieloma kontami.

5. Identyfikacja i weryfikacja klienta (KYC)

Arcticbets może wymagać przeprowadzenia weryfikacji tożsamości na etapie rejestracji, przed pierwszą wypłatą, przy przekroczeniu określonych progów ryzyka/kwot lub w każdym momencie, gdy jest to uzasadnione względami bezpieczeństwa i zgodności.

W ramach KYC możemy poprosić o:

ważny dokument tożsamości ze zdjęciem (np. dowód osobisty/paszport/prawo jazdy),
potwierdzenie adresu (np. rachunek za media, wyciąg bankowy – zwykle nie starszy niż 3 miesiące),
potwierdzenie metody płatności (np. zrzut ekranu portfela elektronicznego, potwierdzenie posiadania karty – z zasłonięciem wrażliwych danych),
dodatkowe informacje w ramach weryfikacji rozszerzonej (EDD), w tym Źródło Środków lub Źródło Majątku, jeżeli będzie to wymagane.

Dokumenty muszą być czytelne, aktualne i należeć do właściciela konta. Nie akceptujemy kont zakładanych lub wykorzystywanych w imieniu osób trzecich.

6. Weryfikacja wieku

Gry hazardowe są dostępne wyłącznie dla osób pełnoletnich. Arcticbets stosuje środki weryfikacji wieku i może zażądać dokumentów potwierdzających wiek. W przypadku podejrzenia, że konto należy do osoby niepełnoletniej, konto może zostać zawieszone do czasu wyjaśnienia.

7. Monitorowanie transakcji i zachowań

Monitorujemy transakcje i aktywność na kontach w celu wykrywania działań nietypowych lub potencjalnie podejrzanych. Może to obejmować m.in. analizę:

nagłych, nieuzasadnionych wzrostów stawek lub depozytów,
powtarzalnych depozytów i szybkich wypłat przy minimalnej grze,
użycia wielu metod płatności bez racjonalnego uzasadnienia,
transakcji z udziałem podmiotów trzecich,
nietypowych wzorców typowych dla prób „layeringu” (warstwowania) środków.

8. Depozyty, wypłaty i zasada zgodności metody płatności

W celu ograniczenia ryzyka nadużyć AML i oszustw, możemy stosować zasadę, zgodnie z którą wypłaty są realizowane na tę samą metodę płatności, z której dokonano depozytu, o ile jest to technicznie i prawnie możliwe. W niektórych przypadkach może być wymagane przedstawienie dodatkowych dokumentów lub wybór alternatywnej metody wypłaty zgodnie z naszymi procedurami.

9. Źródło środków i weryfikacja rozszerzona (EDD)

W przypadku podwyższonego ryzyka lub po przekroczeniu progów wewnętrznych, możemy poprosić o informacje i dokumenty potwierdzające Źródło Środków (SoF) lub Źródło Majątku (SoW). Przykładowe dokumenty obejmują:

wyciągi bankowe lub potwierdzenia transakcji,
paski wynagrodzeń lub umowę o pracę,
dokumenty dotyczące działalności gospodarczej (np. rozliczenia podatkowe),
dowody sprzedaży aktywów (np. umowa sprzedaży),
w przypadku kryptowalut – potwierdzenia pochodzenia środków, historia transakcji/portfela, dane z giełdy (jeżeli dotyczy).

Brak dostarczenia wymaganych informacji może skutkować ograniczeniem funkcjonalności konta, wstrzymaniem wypłaty lub zamknięciem konta zgodnie z Regulaminem.

10. Działania zabronione

W Arcticbets zabronione są w szczególności:

pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu lub próby ich ułatwiania,
korzystanie z konta przez osobę trzecią lub działanie „w imieniu” innej osoby,
fałszowanie dokumentów lub podawanie nieprawdziwych danych,
tworzenie wielu kont w celu obejścia kontroli lub limitów,
wykorzystywanie bonusów (np. bonus powitalny 200% do $1000) do działań o charakterze transferowym bez rzeczywistej gry zgodnej z zasadami (tzw. bonus abuse), jeżeli takie zachowanie wskazuje na ryzyko nadużyć lub AML.

11. Zgłaszanie i postępowanie w przypadku podejrzeń

Jeśli wykryjemy przesłanki wskazujące na podejrzenie prania pieniędzy, możemy, w zależności od sytuacji:

zażądać dodatkowych informacji i dokumentów,
tymczasowo ograniczyć konto (np. blokada wypłat),
zawiesić lub zamknąć konto,
dokonać zgłoszenia do właściwych organów lub podmiotów wymaganych przepisami i warunkami licencji.

Arcticbets może nie informować użytkownika o fakcie i szczegółach zgłoszenia, jeśli takie ujawnienie jest prawnie zabronione lub mogłoby utrudnić czynności wyjaśniające („tipping-off”).

12. Ochrona danych i przechowywanie dokumentacji

Przetwarzamy dane osobowe i dokumenty weryfikacyjne w celu realizacji obowiązków AML/KYC, zapobiegania nadużyciom oraz zapewnienia bezpieczeństwa Serwisu. Dokumentację możemy przechowywać przez okres wymagany przepisami, warunkami licencji i uzasadnionymi potrzebami operacyjnymi. Stosujemy środki techniczne i organizacyjne służące ochronie danych.

13. Szkolenia i procedury wewnętrzne

Utrzymujemy wewnętrzne procedury zgodności AML, w tym szkolenia personelu oraz mechanizmy kontroli, aby zapewnić skuteczne wykrywanie i ograniczanie ryzyk związanych z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.

14. Aktualizacje Polityki

Możemy okresowo aktualizować niniejszą Politykę, aby odzwierciedlała zmiany w przepisach, wymaganiach licencyjnych, standardach branżowych lub naszych procesach. Zaktualizowana wersja będzie publikowana na tej stronie z odpowiednią datą obowiązywania.

15. Kontakt

W przypadku pytań dotyczących Polityki AML lub procesu weryfikacji, skontaktuj się z naszym zespołem wsparcia dostępnego 24/7 przez czat na żywo lub e-mail. Aktualne dane kontaktowe znajdują się na stronie arcticbets.pl.